计划软件在线-兴证全球安悦稳健养老FOF即将发行

计划软件在线-兴证全球安悦稳健养老FOF即将发行

假设你有一笔钱,打算通过投资获得增值,作为退休后的养老钱。而你对它有三个要求:预期波动稍小一点、预期收益稍高一点、流动性稍强一点。可以选择什么产品呢?——我们认为,稳健策略养老FOF或许是一种不错的选择。

兴证全球基金即将推出“安悦”系列养老FOF产品线,助力广大投资者的养老金投资管理需求。其中的稳健策略产品——兴证全球安悦稳健养老目标一年持有FOF(012509)将于9月13日起正式发行,关于这只新基金的重要信息,本文一一为大家梳理。

兴证全球基金再推“安悦”系列养老FOF产品线,采用目标风险策略,本基金是“安悦”系列中的稳健策略产品,投资于权益类资产的战略配置目标比例中枢为25%。

拟任基金经理林国怀是业内资深FOF基金经理,目前担任FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监,拥有十余年基金配置经验,所发产品均获市场踊跃认购。

本产品每份基金份额最短持有期为1年。本产品预期收益和预期风险高于债券型和货币市场基金,低于股票型基金。基金管理人对本产品的风险评级为R3.本产品发行期为9月13日至9月17日

(注:上述权益类资产包括:股票、股票型基金、以及符合下列两个条件之一的混合型基金:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。下同。)

一、稳健策略养老FOF系专门针对养老投资设计。证监会出台《养老目标证券投资基金指引(试行)》,在调研分析基础上,对该类产品的投资形式、投资策略、投资运作等产品要素做出特殊安排,以契合养老金属性和投资需求。监管层对能够发行并管理养老基金的基金公司、基金经理都设定了非常高的标准,帮助投资者把好第一道关。

二、稳健策略养老FOF是一款FOF。FOF产品,简单来说就是一篮子基金的组合,具备以下三大优势。

专业选好基,解决“选基难”的问题。基民在投资中,往往遇到选基难、择时难、选基方法不正确的问题。而FOF基金经理会采用一套完备的投研体系,帮助投资者专业地选基金。

力控净值波动,改善投资体验。整体而言,FOF产品风格更均衡,底层资产更加分散,一定程度上可以降低组合波动性,使得FOF持有人持有体验更好,持有时间也会更长,从而有机会获得资本市场带来的长期收益。

有效分散信用风险、降低流动性风险。一方面,债券资产存在违约等信用风险,单只债基由于对个券的风险因子暴露较高,一旦有个券违约,损失较大。而FOF通过持有债基组合,可有效分散信用风险。另一方面,在极端环境或“黑天鹅”事件下,普通基金所持有的股票可能出现无法卖出的流动性问题,但FOF主要投资于基金,交易的流动性更具优势。

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拟任基金经理林国怀

兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、

养老金管理部总监

拟任基金经理林国怀是业内资深FOF基金经理,拥有十余年基金配置经验;现任兴证全球基金FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监,历任天相投顾基金研究员,瑞泰人寿、合众人寿基金投资经理,泰康资产基金投资部执行总监,天安人寿权益投资部部门经理。

历史管理业绩出色。林国怀目前共管理5只公募FOF产品,其中三只成立时间未满一年,在此不列示业绩。成立满一年的兴全安泰平衡养老FOF自2019年1月25日成立以来实现回报59.96%,居同期所有养老FOF第5(5/13.银河分类,截至2021/6/30)。兴全优选进取FOF自2020年3月6日成立以来实现回报45.64%,居同期全市场FOF第4(4/88.银河分类,截至2021/6/30)。从下图中可以看到,与同期同类FOF产品相比,两只产品在“收益-回撤”性价比上具备一定优势

《计划软件在线-兴证全球安悦稳健养老FOF即将发行》

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数据来源:wind,2020/3/6-2021/6/30.其中横坐标代表区间最大回撤,纵坐标代表区间回报,兴全安泰平衡养老FOF(006580)成立以来业绩:2019/1/25-2019/12/31(21.08%,18.46%)、2020(26.89%,23.92%)、2021/1/1-2021/6/30(4.11%,4.73%),期间最大回撤为7.79%,低于同类平均最大回撤9.19% 。兴全优选进取三个月持有FOF(008145)成立以来业绩:2020/3/6-2020/12/31(37.70%,29.49%), 2021/1/1-2021/6/30(5.77%,6.95% ), 同类产品为市场所有FOF,期间最大回撤仅为8.82%,同类平均最大回撤9.37%。

林国怀历史所发产品均获市场踊跃认购。兴证全球优选平衡FOF募集规模上限80亿元,发行首日的累计认购金额超过180亿元;兴全优选进取FOF募集规模上限20亿元,发行首日的累计认购金额超过110亿元。兴全安泰平衡养老FOF募集规模6.29亿,兴全安泰积极养老FOF募集规模9.69亿,兴全安泰稳健养老FOF56.58亿。

FOF投资与金融工程部由15人投研团队组成,成员平均从业7年,背景多元,覆盖FOF投资、量化投资、海外市场等诸多领域。目前,该团队负责管理的FOF产品(包括公募和专户)总管理规模已超过260亿元。该团队具有长期基金调研数据积累,包括数以千计的基金经理访谈,以及依靠底层数据库、调查问卷、数据分析打造的基金量化研究平台。

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团队成员数据来源:兴证全球基金;规模数据来源:兴证全球基金,银河证券,除兴证全球优选平衡FOF的规模数据为截至2021年7月14日以外,其余规模数据均为截至2021年6月30日。

兴证全球基金始终立足于中长期的投资视角。银河数据显示,截至2021年6月底,兴证全球基金8年维度股债投资管理能力分别位居行业第1(1/70)和第3(3/49)。2020年,兴证全球基金第11次摘得基金业“奥斯卡”——金牛基金管理公司大奖,获奖数居行业第1

数据来源:银河证券,数据截至2021年6月30日。金牛数据来源:《中国证券报》,截至2020年3月底。

公司高度重视养老FOF业务,成为业内领先布局者。公司很早就开始在养老投资领域深入研究和布局,积淀深厚。目前公司已打造了覆盖稳健、平衡、积极策略的共3只“安泰”养老FOF系列产品,采用目标风险策略,匹配不同风险偏好的资金。同时公司还打造了“优选”普通FOF产品线,致力满足不同投资者的投资需求。安悦将是公司旗下第二个养老FOF系列,同样采用目标风险策略,力争满足投资者不同的养老投资需求。

本基金定位为稳健策略的目标风险型养老FOF,投资于权益类资产的战略配置目标比例中枢为25%,投资比例范围为基金资产的15%-30%。因此主要面向风险偏好中等或以上、风险承受能力中等及更强的投资者。

数据显示,截至2021年6月30日,全市场成立满一年的稳健策略的目标风险型养老FOF近一年平均净值增长8.87%,平均最大回撤-3.92%。

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数据来源:银河,截至2021年6月30日,复权单位净值增长率,仅列示成立满一年的稳健养老目标FOF产品,共25只,表格中按照基金成立时间排序。历史数据不代表未来表现,本基金非保本。

本基金每份基金份额的最短持有期限为一年,投资者可以在任何交易日认购或申购该基金,此后需要持有至基金合同生效日(或份额申购确认日)起满365个自然日后的下一工作日。一年最短持有期兼顾了投资者的流动性需求,考虑了投资的灵活性,也鼓励持有人长期持有,力争提升投资胜率。

本基金是一只稳健策略的养老目标基金,在组合管理层面,该基金将更加注重性价比和安全边际,在控制风险的前提下,通过成熟稳健的资产配置策略和公募基金精选策略进行投资,力求基金资产的长期稳健增值,满足投资者的养老资金理财需求。具体投资策略如下:

资产配置策略——本基金主要运用恒定资产配置比例策略来实现对目标风险的控制,由于本基金是一只稳健型目标风险基金,主要面向风险偏好中等的投资者,所以在战略资产配置层面,本基金原则上会以25%的基金资产投资于权益类资产。在恒定资产配置比例下,基金管理人会根据市场的运行情况、估值水平、再平衡等因素进行一定幅度的动态资产配置调整。

优选基金策略——在确定资产配置基础上,通过定量和定性相结合的方法筛选出各类基金类别中优秀的基金经理和基金品种进行投资,在主动型基金的研究上,搭建以“基金经理”为主要研究对象的研究体系。

股票投资策略——精选基本面良好,具有较好盈利能力和市场竞争力的公司,寻找股票的超预期机会。

债券投资策略——采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策略和个券选择策略等投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。

本基金投资公募基金的资产比例不低于基金资产的80%,权益资产战略配置目标比例中枢为25%,权益资产投资比例占基金资产的15%-30%;投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%。

本基金业绩比较基准为:中证偏股型基金指数收益率×20%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)×5%+中债综合(全价)指数收益率×75%。

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优选好文

风险提示:投资有风险,请谨慎选择。基金过往业绩并不预示其未来表现,基金收益有波动风险,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成基金业绩表现的保证,请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》及相关公告。本产品由本机构发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。观点仅代表个人,不代表公司立场,不作为投资建议,仅供参考。本基金每份基金份额的最短持有期限为1年。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺,本产品不保本,可能发生亏损。林国怀研究经历:2007年7月—2008年11月,就职于天相投资顾问有限公司,任职基金分析师;2008年11月—2010年6月,就职于瑞泰人寿保险,任职FOF投资经理;2010年6月—2011年4月,就职于合众人寿资产管理中心,任职FOF投资经理;2011年4月—2016年4月,就职于泰康资产管理有限公司,任职执行总监;2016年4月—2017年6月,就职于天安人寿资产管理中心,任职权益投资部经理。2017年7月至今,就职于兴证全球基金管理有限公司,任职FOF投资与金融工程部总监、养老金管理部总监。2019年1月25日至今,管理兴全安泰平衡养老三年持有FOF(006580),截至2021年6月30日任职期间回报为59.96%,同期业绩基准回报为54.14%,其成立以来完整年度的业绩及比较基准:2019/1/25-2019/12/31(21.08%,18.46%)、2020(26.89%,23.92%)、2021/1/1-2021/6/30(4.11%,4.73%),同类产品为市场所有养老FOF;2020年3月6日至今,管理兴全优选进取三个月持有FOF(008145),截至2021年6月30日任职期间回报为45.64%,同期业绩基准回报为39.08%,其成立以来完整年度的业绩及比较基准:2020/3/6-2020/12/31(37.70%,29.49%), 2021/1/1-2021/6/30(5.77%,6.95% ),同类产品为市场所有FOF;林国怀目前与基金经理丁凯琳共同管理兴全优选进取FOF,丁凯琳投研经历:2012年9月—2012年10月就职于美国SpotTrading,任研究员;2012年10月—2016年6月就职于美国芝加哥商品交易所,任量化分析师;2016年7月起至今就职于兴证全球基金管理有限公司,先后担任研究员、基金经理助理。2020年12月9日起任兴全优选进取三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。2020年11月26日至今,管理兴全安泰稳健养老一年持有FOF(010266),2020年12月16日至今,管理兴全安泰积极养老目标五年持有FOF(010267),2021年7月14日至今,管理兴证全球优选平衡三个月持有FOF(012654),该三只基金成立不满一年,暂不列示业绩。“养老”名称不代表收益保障或任何形式的收益承诺 。数据来源:兴证全球基金、银河,复权单位净值。基金业绩数据为2019-1-25至2021-6-30.

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